PRICEMAT

Funkce PRICEMAT v programu Microsoft Excel slouží k výpočtu ceny dluhopisu na základě jeho úrokových měr a splatnosti. Funkce PRICEMAT vám umožní odhadnout, kolik byste zaplatili za dluhopis s určitými úrokovými měrami a splatností, který vyplácí pravidelné úroky.

Syntaxe funkce PRICEMAT

PRICEMAT(settlement; maturity; issue; rate; [yield]; [basis])

Parametry funkce jsou následující:

• Settlement: Data nákupu dluhopisu.
• Maturity: Datum splatnosti dluhopisu.
• Issue: Datum vydání dluhopisu.
• Rate: Úroková míra dluhopisu.
• Yield: Volitelný parametr, který určuje, jaký výnos by měl být očekáván od dluhopisu. Pokud není zadán, použije se úroková míra jako náhradní hodnota.
• Basis: Volitelný parametr, který určuje, jaký kalendář se použije k výpočtu dní mezi settlement a maturity
  • 0 = „MSRB/NASD“ (vychází z nevypršených dní)
  • 1 = „ACT/ACT“ (vychází z kalendáře)
  • 2 = „ACT/360“
  • 3 = „ACT/365“
  • 4 = „30/360“

Výsledkem funkce je cena dluhopisu.

Příklad použití funkce PRICEMAT

Příklad: Pokud chcete odhadnout cenu dluhopisu s maturity 1. prosince 2023 a úrokovou mírou 4%, použijete následující vzorec:

=PRICEMAT("8/13/2022", "12/1/2023", "8/13/2022", 0.04, 0, 0)

Výsledkem bude cena dluhopisu, která by měla být v blízkosti 100. To znamená, že byste za dluhopis s těmito parametry zaplatili asi 100.